В 2025 году финансовый сектор Сербии сообщил о значительном росте подозрительных финансовых transactions, общая сумма которых превысила 2,5 миллиарда евро. Этот рост подчеркивает продолжающиеся проблемы с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма в стране. Согласно Администрации по предотвращению отмывания денег, своевременное сообщение со стороны обязательных субъектов предотвратило поступление 884 миллионов евро незаконных средств в легальные каналы. Закон, регулирующий эти вопросы, который был несколько раз изменен с момента его принятия в 2017 году, устанавливает строгие наказания за нарушения.
Правовая основа в Сербии для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма включает Уголовный кодекс и Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Уголовный кодекс устанавливает серьезные уголовные наказания за преступления, связанные с терроризмом и отмыванием денег, с наказаниями, достигающими пожизненного лишения свободы за преступления, связанные с терроризмом. Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, принятый в 2017 году, описывает превентивные и карательные меры для выявления и предотвращения подозрительных денежных потоков. Он был обновлен несколько раз для повышения своей эффективности.
В 2025 году было подано 2,572 сообщения о подозрительных действиях, причем банки стали основными докладчиками, составившими 1,579 из этих сообщений. На платежные учреждения пришлось 369 сообщений, а нотариусы подали 191 сообщение. Другие организации, такие как уполномоченные обменные офисы и организаторы азартных игр, тоже внесли свой вклад в отчетность. Заметим, что общества, управляющие добровольными пенсионными фондами, не подали никаких сообщений, в отличие от компаний по управлению инвестиционными фондами, которые подали 12 сообщений.
Увеличение числа отчетов о подозрительных транзакциях связано с частым использованием платежных институтов для операций, что может затушевать происхождение средств. Нотариусы также сообщили о значительном количестве подозрительных действий, связанных с нотариальным удостоверением кредитных договоров, что вызывает опасения по поводу происхождения вовлеченных средств. Администрация выявила различные подозрительные действия, включая злоупотребление личными счетами в коммерческих целях, мошеннические действия в торговле цифровыми активами и подозрительные транзакции в торговле подержанными автомобилями.
Закон накладывает денежные штрафы за экономические правонарушения и административные проступки, если юридические лица, предприниматели и уполномоченные лица не принимают предусмотренные действия и меры. Например, предприниматель может столкнуться с штрафами от 150,000 до 500,000 динаров за неуведомление о транзакциях, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма. Физические лица также могут быть оштрафованы на сумму от 50,000 до 150,000 динаров за аналогичные правонарушения.
Рост числа зарегистрированных подозрительных транзакций подчеркивает важность соблюдения закона для бизнеса, работающего в Сербии. Финансовые учреждения и другие обязательные субъекты должны оставаться бдительными и проактивными в сообщении о подозрительных действиях, чтобы предотвратить поступление незаконных средств в легальную финансовую систему. Постоянные изменения в правовой базе направлены на укрепление способности страны эффективно бороться с финансовыми преступлениями. Однако эффективность этих мер и фактические результаты наложенных наказаний остаются предметом дальнейшей оценки.
